ポートフォリオ

ポートフォリオ(2020年7月付)

こんにちは、さるすべりです。

ま・た・も・や、「ポートフォリオ 」を変更しちゃいました。

私のポートフォリオに興味がある方は、是非ご覧ください。

ポートフォリオ

特定口座

  • eMAXISSlim国内株式(TOPIX)
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青字は現在も積立継続中のファンド

iDeCo

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前回のポートフォリオからの変更点

前回まで特定口座ではバランスファンドを保有していましたが、全て売却しています。

松井証券」の「投信工房」で資産状況を確認する際に、どの資産クラスに投資しているか一目瞭然にしました。

バランスファンドは資産クラスが「その他」になるので、どこにどれだけ投資しているか分かりづらいのです。

一目瞭然ですね。

最近は「金」がのびてます。(コモディティが金です)

目標ポートフォリオ

松井証券」では目標ポートフォリオを作成することができます。

その目標値に近づくように投資信託を購入することができるので、とても楽です。

9つの資産クラスを目標ポートフォリオに入れています。

投資配分は以下のように決めています。

  1. 株式以外の資産にそれぞれ5%配分
  2. 残りの70%を全世界株式の時価総額比率を参考に配分

株式の比率は若干変動しますが、ある意味「株式重視型の9資産バランスファンド」と呼べるかもしれません。

なお、期待リターンは「7.3%」となっています。(松井証券のシミュレーションによる結果)

目標ポートフォリオによるシミュレーション

上記の目標ポートフォリオで資産運用した場合、資産の推移はどうなるのか?

<40歳までにセミリタイア生活に入ることを目標に毎月10万円を積立てた場合>

松井証券の投信工房でシミュレーションしてみます。

3,799万円」になりました。

投資信託以外にも「現金」があるので、おそらく総資産は4,000万円は超えているでしょう。

退職してセミリタイア生活を送ることは十分可能な金額です。

「3,799万円×7.3%(期待リターン)=約277万円」なので、

「277万円÷12ヶ月=約23万円」となり、毎月23万円使っても元本が減らずに生活できることになります。

しかし、あくまでも期待リターンなので過度な期待は禁物です。

おわりに

本当にポートフォリオをよく変更する筆者だと思われていることでしょう。

しかし、今回はこのポートフォリオで長く資産運用できる気がします。(謎の自信)

期待してくださいね。

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新しいポートフォリオに変更になりました↓

 

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