こんにちは、さるすべりです。

ま・た・も・や、「ポートフォリオ 」を変更しちゃいました。

私のポートフォリオに興味がある方は、是非ご覧ください。

ポートフォリオ

特定口座

• eMAXISSlim国内株式（TOPIX）
• eMAXISSlim先進国株式インデックス
• eMAXISSlim新興国株式インデックス
• eMAXISSlim国内債券インデックス
• eMAXISSlim先進国債券インデックス
• iFree新興国債券インデックス
• eMAXISSlim国内リートインデックス
• eMAXISSlim先進国リートインデックス
• ゴールド・ファンド（為替ヘッジなし）

つみたてNISA

• 三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド
• eMAXISSlim国内株式（TOPIX）
  
• たわらノーロード　先進国株式
• eMAXISSlim先進国株式インデックス
  
• eMAXISSlim全世界株式（除く日本）
• eMAXISSlim新興国株式インデックス

※青字は現在も積立継続中のファンド

iDeCo

• One DC 国内株式インデックスファンド
• eMAXISSlim先進国株式インデックス
• eMAXISSlim新興国株式インデックス

前回のポートフォリオからの変更点

前回まで特定口座ではバランスファンドを保有していましたが、全て売却しています。

「松井証券」の「投信工房」で資産状況を確認する際に、どの資産クラスに投資しているか一目瞭然にしました。

バランスファンドは資産クラスが「その他」になるので、どこにどれだけ投資しているか分かりづらいのです。

一目瞭然ですね。

最近は「金」がのびてます。（コモディティが金です）

目標ポートフォリオ

「松井証券」では目標ポートフォリオを作成することができます。

その目標値に近づくように投資信託を購入することができるので、とても楽です。

９つの資産クラスを目標ポートフォリオに入れています。

投資配分は以下のように決めています。

1. 株式以外の資産にそれぞれ5%配分
2. 残りの70%を全世界株式の時価総額比率を参考に配分

株式の比率は若干変動しますが、ある意味「株式重視型の9資産バランスファンド」と呼べるかもしれません。

なお、期待リターンは「7.3%」となっています。（松井証券のシミュレーションによる結果）

目標ポートフォリオによるシミュレーション

上記の目標ポートフォリオで資産運用した場合、資産の推移はどうなるのか？

＜40歳までにセミリタイア生活に入ることを目標に毎月10万円を積立てた場合＞

松井証券の投信工房でシミュレーションしてみます。

「3,799万円」になりました。

投資信託以外にも「現金」があるので、おそらく総資産は4,000万円は超えているでしょう。

退職してセミリタイア生活を送ることは十分可能な金額です。

「3,799万円×7.3%(期待リターン)=約277万円」なので、

「277万円÷12ヶ月=約23万円」となり、毎月23万円使っても元本が減らずに生活できることになります。

しかし、あくまでも期待リターンなので過度な期待は禁物です。

おわりに

本当にポートフォリオをよく変更する筆者だと思われていることでしょう。

しかし、今回はこのポートフォリオで長く資産運用できる気がします。（謎の自信）

期待してくださいね。

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新しいポートフォリオに変更になりました↓

2020.11.28

ポートフォリオまとめ（私の最新ポートフォリオはこの記事をご覧下さい）

こんにちは、さるすべりです。 このページでは投資信託と仮想通貨のポートフォリオをまとめています。 ※いろんなポートフォリオの記事がありますが、基本的に最新ポートフォリオはこのページにて更新し続けていこうと思っています。 投資信託ポートフォ...