お金の話

2021年からのNISA枠は月10万円の積み立て投資で消費します!

こんにちは、さるすべりです。

2021年からは「つみたてNISA」から「NISA」へ変更しました。

 

NISAは120万円の投資可能枠がありますが、私は月10万円×12ヶ月で消費する予定です。

詳しく見てみましょう。

毎月8銘柄のアクティブファンドで積立投資

現在の私の特定口座ポートフォリオは10銘柄のアクティブファンドで構成されています。

そのうち、レバレッジ型ファンド(iFreeレバレッジ NASDAQ100、グローバル5.5倍バランスファンド)を除いた8つのファンドを積み立て設定しNISA枠を消費しようと思います。

NISA積立設定

12,500円×8ファンドで毎月10万円の積み立てになります。

12ヶ月でちょうど120万のNISA枠を使い切る事ができます。

(レバレッジ型ファンドを除いたのは、2024年から始まる新NISAにロールオーバーできない可能性があるからです。高レバレッジファンドは除くと記載あり)

なぜ一括ではなく積み立てなのか?

年初に一括で消費しようと思うと少々無理が出てきます。

  • 年末に向けて120万円の資金を現金で準備する場合、その間ファンドを購入できないので機会損失になりうる
  • 保有ファンドを売却して120万円を準備する場合も、売却益が出て税金が拘束される可能性がある

こういった理由から、毎月の給料から積み立てしてNISA枠を消費していく方が効率的だと考えます。

月10万円の追加入金ならそこまで厳しくはありませんので十分可能です。

おわりに

普通のNISAは2017年以来となるので、久しぶりにワクワクしますね。

今までのNISAは全て売却済みで、今では後悔しているのが現状です…

2021年からのNISAは新NISAへのロールオーバー込みで必ず10年保有する所存であります。

頑張ります!!

 

プログラミング学習はしばらく中止します【悲報】前のページ

【世帯】総資産5,000万円突破!準富裕層の仲間入りへ!!次のページ

関連記事

  1. お金の話

    あなたに合った「お金のなる木」を育てよう

    こんにちは、さるすべりです。私の最終的な目標としては、お金のな…

  2. お金の話

    見栄は資産運用の天敵

    こんにちわ、さるすべりです。先月ですが、父が鼠径ヘルニア(脱腸…

  3. お金の話

    来年以降「つみたてNISA」から「NISA」に変更します!その理由とは!?

    こんにちは。最近アクティブファンド投資家になったさるすべりです…

  4. お金の話

    資産運用は夫婦一丸となってするべき

    こんにちは、さるすべりです。結婚している方に聞きたいのですが、…

  5. お金の話

    資産運用が当たり前な世の中になって欲しい…

    こんにちは、さるすべりです。今年もいよいよあと半月になりました…

  6. お金の話

    市場を出し抜かず多くのアセットに投資しよう

    こんにちは、さるすべりです。最近は日本株やJ-REITが大きく…

ブログランキングに参加しています。
クリックしていただけると励みになります。
応援よろしくお願い致します。

ブログランキング・にほんブログ村へにほんブログ村

人気ブログランキング

最近の記事

アーカイブ

PAGE TOP