こんにちは、さるすべりです。
新年あけましておめでとうございます！！
今年もよろしくお願いします！！
それでは早速、令和５年１月１日付の我が家の資産状況をご覧ください。
前回↓
世帯の保有資産
令和５年１月１日付の世帯の総資産は6,644万円でした。
前回（令和４年１０月１日）から約100万円増えました！
内訳
- さるすべり 2,511万円 → 2,426万円
- 妻 3,121万円 → 3,227万円
- 長男 529万円 → 526万円
- 長女 384万円 → 465万円
妻が着実に資産を増やしていますね。
長女も、私がジュニアNISA用の資金（80万円）を贈与したので増えています。
私が資産を減らしている理由ですが、①長女に80万円贈与しているため、②保有資産の状況が不調なためです。
妻は全世界株式や先進国株式だけですが、私はレバナスやら仮想通貨を保有しています。
2022年のレバナスや仮想通貨は大きく下落したので、結果として妻との資産額が大きく開いちゃいました😅
しかし、今年で７年間に渡った子供への贈与（計800万円）も終了したので、これからは自分の資産への追加投資が増えます。
早く妻に追いつきたいです！
資産比率
現在の世帯の資産比率です。
昨年の12月に私のポートフォリオを変更（今度記事にします）したことで、前回よりも分散された資産比率となりました。
具体的には以下のように比率が変わっています。
- 株式 78.4% → 64.6%
- 株式（レバレッジ） 4.8% → 6.6%
- 債券 3.3% → 6.4%
- REIT 3.1% → 6.5%
- コモディティ 3.4% → 6.5%
- 仮想通貨 4.5% → 3.5%
- 現金 2.5% → 5.9%
より分散されたポートフォリオになっていますね。
株式以外では仮想通貨が比率を下げていますが、もう少し下がったら追加購入する予定です。
ポートフォリオ一覧
家族みんなが具体的に何に投資しているかまとめておきます。
さるすべり
【投資信託：特定口座】
・eMAXISSlim全世界株式（オール・カントリー）※令和４年12月のポートフォリオ変更で削除しました
・eMAXISSlim国内債券インデックス
・eMAXISSlim先進国債券インデックス
・eMAXISSlim国内リートインデックス
・eMAXISSlim先進国リートインデックス
・SMTゴールドインデックス・オープン（為替ヘッジなし）
・SMTゴールドインデックス・オープン（為替ヘッジあり）
・iFreeレバレッジNASDAQ100
・iFreeレバレッジS&P500
【投資信託：NISA】※2021年購入分
・スパークス・新・国際優良日本株ファンド
・東京海上・ジャパン・オーナーズ株式オープン
・ひふみワールド＋
・インベスコ世界ブロックチェーン株式ファンド
・グローバル・ハイクオリティ成長株式ファンド（為替ヘッジなし）
・グローバル・フィンテック株式ファンド
・グローバルAIファンド
・ベイリー・ギフォード世界長期成長株ファンド
・大和住銀DC海外株式アクティブファンド
・深セン・イノベーション株式ファンド（１年決算型）
・iFreeレバレッジFANG＋
・iFreeレバレッジNASDAQ100
・iFreeレバレッジS&P500
・グローバル5.5倍バランスファンド（１年決算型）
【投資信託：つみたてNISA】
・三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド
・eMAXISSlim国内株式（TOPIX）
・ひふみプラス
・たわらノーロード先進国株式
・楽天・全世界株式インデックス・ファンド
・eMAXISSlim先進国株式インデックス
・eMAXISSlim全世界株式（オール・カントリー）※現在積み立て中
・eMAXISSlim全世界株式（除く日本）
・フィデリティ・欧州株・ファンド
・フィデリティ・米国優良株・ファンド
・キャピタル世界株式ファンド（DC年金つみたて専用）
・eMAXISSlim新興国株式インデックス
【投資信託：iDeCo】
・eMAXISSlim全世界株式（オール・カントリー）
【仮想通貨】
・BTC（ビットコイン）
・ETH（イーサリアム）
・XRP（リップル）
・LTC（ライトコイン）
・BCH（ビットコインキャッシュ）
・XLM（ステラルーメン）
・XEM（ネム）
・BAT（ベーシックアテンショントークン）
・ENJ（エンジンコイン）
・IOST（アイオーエスティー）
・QTUM（クアンタム）
・OMG（オーエムジー）
・PLT（パレットトークン）
妻
【投資信託：特定口座】
・eMAXISSlim全世界株式（オール・カントリー）
【投資信託：つみたてNISA】
・iFreeTOPIXインデックス
・iFree外国株式インデックス（為替ヘッジなし）※現在積み立て中
・iFree新興国株式インデックス
【投資信託：iDeCo】
・楽天・全世界株式インデックス・ファンド
長男、長女
【ETF：特定口座】
・MAXIS全世界株式（オール・カントリー）上場投信［2559］
【ETF：ジュニアNISA】
・MAXIS全世界株式（オール・カントリー）上場投信［2559］
【投資信託：特定口座】
・eMAXISSlim全世界株式（オール・カントリー）
以上が我が家の保有銘柄です。
前回からの変更点として、私のポートフォリオからオルカンを削除しています。
理由としては、世帯の資産比率の分散性を高めるためです。（結果、先ほどのような資産比率になりました）
あと地味ですが、つみたてNISAを楽天全世界からオルカンに変更しています。
私と違って、妻や子供たちのポートフォリオは非常にシンプルです。
羨ましい笑
しかも、レバナスや仮想通貨に投資している私よりもパフォーマンスが良いという・・
本当に「全世界株式だけでいい」という意見には心から同意できます。
しかし、世帯資産の分散性を高める意味で、私はこれからもレバナスや仮想通貨にも投資していく予定です。
（レバナス等は単純に株式の２倍の値動きですが、為替ヘッジ有りという面から、為替ヘッジなしのオルカンと違う値動きを期待しています）
将来どうなるかは「神のみぞ知る」ですね・・
頼むぞレバナス！仮想通貨！
世帯資産の大台突破の歴史
世帯資産の大台突破の過去記事です。
参考にどうぞ。
【世帯】総資産5,000万円突破！準富裕層の仲間入りへ！！（2020.12.30）
【世帯】総資産6,000万円突破！！準富裕層のランクがひとつ上がりました！（2021.9.1）
【世帯】総資産7,000万円突破！！準富裕層のランクがまたひとつ上がりました！（2022.4.1）
2023年の目標として、総資産8,000万円を突破したいですね〜
具体的には保有資産の年次リターンが＋12％以上なら達成できそうです。
【6,644万円 × 1.12 + 600万円 = 8,041万円】※夫婦の年間投資可能額がおおむね600万円です
全世界株式インデックスの過去の年次リターンをみると、＋20%や＋30%は珍しくないので＋12%は十分に達成可能な数字です。
楽しみです ♪
おわりに
というわけで、新年一発目の世帯資産状況を公開させていただきました。
最近はブログ更新頻度が減っていますが、四半期ごとの資産報告は継続していきますので、よろしくお願いいたしますm(_ _)m
さて、最近は2024年から始まる新NISAの話題で盛り上がっていますが、私も同様に楽しみで仕方がありません😆
2023年は新NISAを楽しみにしながらも、つみたてNISAやiDeCoを引き続き継続していきたいです。
現時点での新NISAの戦略ですが、夫婦ともに最短５年で1,800万円の枠を使い切る予定です。
積立投資枠、成長投資枠ともにオルカン一本でいきます。
この新NISAを全て投資し終えた時こそがFIREのタイミングとなりそうです。
良い目標ができてよかったです！
それでは次回は令和５年４月１日付で資産公開しますのでお願いします！
次回↓
にほんブログ村
