こんにちは、さるすべりです。
新年度になりましたね。久々の更新です。
今回は、令和５年４月１日付の我が家の資産状況を公開します。
前回↓
世帯の保有資産
令和５年４月１日付の世帯の総資産は7,443万円でした。
前回（令和５年１月１日）から約800万円増えました！
こんなに増えていたとは驚きです・・
年間の世帯収入と同程度が、保有資産によってもたらされるレベルになってきました。
1,000万円ぐらいでは体験できなかったことです。
やはり保有資産の規模はとても重要です。
前回から各々どれくらい増えたかというと・・
- さるすべり 2,426万円 → 2,869万円
- 妻 3,227万円 → 3,535万円
- 長男 526万円 → 553万円
- 長女 465万円→ 486万円
こんな感じです。
私が増加額・増加率ともに一位ですね。
１月から３月は仮想通貨が調子良かったからでしょう（私が唯一仮想通貨を保有しています）
とは言っても、いまだにビットコインは最高値から半分程度の価格です。
今後、１、２年のうちに最高値を更新して、私の資産額を大幅に増やしてほしいものです。
妻も着実に資産を増やしています。
ついに3,500万円突破か・・
凄すぎます😅
4,000万円到達はおそらく妻が一番初めになるでしょう。
このまま頑張ってほしいです。
子どもたちは全世界株式だけしか保有していません。
ちょっとだけ増えていますね。
まあ王道の全世界株式なので心配はしていません。
少なくとも大学入学までは放置です。
資産比率
現在の世帯の資産比率です。
記事にはしていませんが、２月に妻のポートフォリオを大幅に変更したことで、前回よりも分散された資産比率となりました。
具体的には以下のように比率が変わっています。
- 株式 64.6% → 24.6%
- 株式（レバレッジ） 6.6% → 24.9%
- 債券 6.4% → 7.6%
- REIT 6.5% → 7.3%
- ゴールド 6.5% → 24.2%
- 仮想通貨 3.5% → 7.2%
- 現金 5.9% → 4.2%
大幅に分散されてポートフォリオ全体のリスクは軽減されているはず？です。
なおレバレッジとゴールドの比率が高いのは、現在の情勢に伴い比率を調整しているためです。
具体的にはナスレバは最高値から半分程度の価格にいるので、今のうちに比率を高めた方が将来利益が多くなると思っています。
単にレバレッジ比率を高めるのは危険なので、併せてゴールドの比率も同程度に引き上げています。
将来的にはナスレバが最高値を更新したら、レバレッジ・債券・REIT・ゴールドを均等ポートフォリオに戻す予定です。
ポートフォリオ一覧
家族みんなが具体的に何に投資しているかまとめておきます。
さるすべり
【投資信託：特定口座】
・eMAXISSlim国内債券インデックス
・eMAXISSlim先進国債券インデックス
・eMAXISSlim国内リートインデックス
・eMAXISSlim先進国リートインデックス
・ゴールド・ファンド（為替ヘッジなし）※新規
・ゴールド・ファンド（為替ヘッジあり）※新規
・iFreeレバレッジNASDAQ100
・iFreeレバレッジS&P500
【投資信託：NISA】※2021年購入分
・スパークス・新・国際優良日本株ファンド
・東京海上・ジャパン・オーナーズ株式オープン
・ひふみワールド＋
・インベスコ世界ブロックチェーン株式ファンド
・グローバル・ハイクオリティ成長株式ファンド（為替ヘッジなし）
・グローバル・フィンテック株式ファンド
・グローバルAIファンド
・ベイリー・ギフォード世界長期成長株ファンド
・大和住銀DC海外株式アクティブファンド
・深セン・イノベーション株式ファンド（１年決算型）
・iFreeレバレッジFANG＋
・iFreeレバレッジNASDAQ100
・iFreeレバレッジS&P500
・グローバル5.5倍バランスファンド（１年決算型）
【投資信託：つみたてNISA】
・三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド
・eMAXISSlim国内株式（TOPIX）
・ひふみプラス
・たわらノーロード先進国株式
・楽天・全世界株式インデックス・ファンド
・eMAXISSlim先進国株式インデックス
・eMAXISSlim全世界株式（オール・カントリー）※現在積み立て中
・eMAXISSlim全世界株式（除く日本）
・フィデリティ・欧州株・ファンド
・フィデリティ・米国優良株・ファンド
・キャピタル世界株式ファンド（DC年金つみたて専用）
・eMAXISSlim新興国株式インデックス
【投資信託：iDeCo】
・eMAXISSlim全世界株式（オール・カントリー）
【仮想通貨】
・BTC（ビットコイン）
・ETH（イーサリアム）
・XRP（リップル）
・DOT（ポルカドット）※新規
・LTC（ライトコイン）
・XLM（ステラルーメン）
・BCH（ビットコインキャッシュ）
・SAND（サンド）※新規
・BAT（ベーシックアテンショントークン）
・ENJ（エンジンコイン）
・XEM（ネム）
・QTUM（クアンタム）
・OMG（オーエムジー）
・IOST（アイオーエスティー）
・PLT（パレットトークン）
妻
【投資信託：特定口座】
・eMAXISSlim全世界株式（オール・カントリー）
・eMAXISSlim国内債券インデックス※新規
・eMAXISSlim先進国債券インデックス※新規
・eMAXISSlim国内リートインデックス※新規
・eMAXISSlim先進国リートインデックス※新規
・ゴールド・ファンド（為替ヘッジなし）※新規
・ゴールド・ファンド（為替ヘッジあり）※新規
・iFreeレバレッジNASDAQ100※新規
・iFreeレバレッジS&P500※新規
【投資信託：つみたてNISA】
・iFreeTOPIXインデックス
・iFree外国株式インデックス（為替ヘッジなし）※現在積み立て中
・iFree新興国株式インデックス
【投資信託：iDeCo】
・楽天・全世界株式インデックス・ファンド
長男、長女
【ETF：特定口座】
・MAXIS全世界株式（オール・カントリー）上場投信［2559］
【ETF：ジュニアNISA】
・MAXIS全世界株式（オール・カントリー）上場投信［2559］
【投資信託：特定口座】
・eMAXISSlim全世界株式（オール・カントリー）
以上が我が家の保有銘柄です。
前回からの変更点として、私のポートフォリオはSMTゴールドインデックス・オープンからゴールド・ファンドに乗り換えています。
SMTの信託報酬額が改悪されたためです。
仮想通貨ではポルカドットとサンドを新規で購入しています。
参考：【仮想通貨】新たに150万円分追加購入！総投資金額は694万円に！！
妻のポートフォリオは、先ほど言ったように大幅に変更しています。
オルカンを全て売却して、私と同じポートフォリオ（レバレッジ・債券・REIT・ゴールド）にしました。
税金をたくさん払いましたが、世界情勢の荒波に対応できるポートフォリオになったのではないかと満足しています。
今後も分散を高め価格変動リスクを軽減させつつ、攻撃も忘れない（レバレッジ効果）ポートフォリオを継続していく予定です。
世帯資産の大台突破の歴史
世帯資産の大台突破の過去記事です。
参考にどうぞ。
【世帯】総資産5,000万円突破！準富裕層の仲間入りへ！！（2020.12.30）
【世帯】総資産6,000万円突破！！準富裕層のランクがひとつ上がりました！（2021.9.1）
【世帯】総資産7,000万円突破！！準富裕層のランクがまたひとつ上がりました！（2022.4.1）
2023年の目標は総資産8,000万円の突破です！
ビットコインやレバナスが最高値から半値の状況を考えると、資産増加の伸びしろは十分にあります。
そろそろ新しい世界を見てみたいですね ♪
おわりに
というわけで、令和５年４月１日付の世帯資産を公開しました。
感想として、たった３ヶ月で800万円資産が増えたことは本当に驚きました。
ここまで資産が増えるレベルまで、地道に資産を増やしてきたことを誇りに思います。
今後も天狗にならずに資産形成に励んでいきたいです。
そして、いつの日かFIRE・・・
成し遂げたいです。
それでは次回は令和５年７月１日付で資産公開しますのでお願いします！
次回↓
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