NISA

つみたてNISAを4年間やってみた結果【投資成績公開】

こんにちは、さるすべりです。

今回は私のつみたてNISAの成績を公開します。

これから、つみたて投資や新NISAを始めようとしている方の参考になれば幸いです。

つみたてNISA、4年間の成績

始めにですが、私はつみたてNISAを2018年から利用しています。

しかし2021年は一般NISAを利用したので、

  1. 2018年
  2. 2019年
  3. 2020年
  4. 2022年

このように、合計4年間つみたてNISAをしていることになります。

合計投資額は1,669,988円です。

※今回の成績は、上記4年間に加えて2023年1月分(7万円)も含んでいるので、ご了承ください。

 

それでは早速、成績を表にまとめたのでご覧ください。

 

銘柄名 評価額 評価損益
損益率
ひふみプラス 10,168円 -943円
-8.5%
三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド 86,096円 +19,431円
+29.1%
eMAXISSlim国内株式(TOPIX) 145,490円 +34,157円
+30.7%
たわらノーロード先進国株式 276,795円 +110,128円
+66.1%
キャピタル世界株式ファンド(DC年金つみたて専用) 29,262円 -4,071円
-12.2%
フィデリティ・欧州株・ファンド 13,249円 +2,138円
+19.2%
フィデリティ・米国優良株・ファンド 14,976円 +3,865円
+34.8%
楽天・全世界株式インデックス・ファンド 265,510円 -1,158円
-0.4%
eMAXISSlim先進国株式インデックス 939,405円 +374,076円
+66.2%
eMAXISSlim全世界株式(オール・カントリー) 222,468円 +19,136円
+9.4%
eMAXISSlim全世界株式(除く日本) 110,094円 +43,428円
+65.1%
eMAXISSlim新興国株式インデックス 203,587円 +46,925円
+30.0%
合計 2,317,100円 +647,112円
+38.7%

 

合計投資額は1,669,988円

評価額は2,317,100円

評価損益は+647,112円

損益率は+38.7%

となりました!

 

どうでしょうか?結構良い成績ではないでしょうか😆

 

一部マイナスの銘柄もありますが、基本的には2018年頃から投資している銘柄は全部プラスになっています。

投資期間が長くなるほど収益が安定する」という言葉は、つみたてNISAをしていると本当に実感できます。

 

つみたてNISA開始当初から投資している先進国株式や全世界株式(除く日本)が一番良い成績ですね。

たわらノーロード先進国株式、eMAXISSlim先進国株式インデックス、eMAXISSlim全世界株式(除く日本)は全て+60%超えです!

 

悪い方をみてみると、アクティブファンド(ひふみプラス、キャピタル世界株式ファンド)がマイナス10%近くとなっています。

両者は投資期間が短いということもありますが、これをみると「やっぱりアクティブファンドよりインデックスファンドだな!」という声が聞こえてきそうですね。

私自身、今年そして2024年からの新NISAではアクティブファンドを購入する予定はありません。

しかし、今後ひふみプラスキャピタル世界株式ファンドがどう推移するのか(インデックスファンドを上回るのか?)、興味深く観察していこうと思います。

おわりに

今回4年間のつみたてNISAの成績をまとめてみて、「インデックスファンドの長期保有は有効」という気持ちが強くなりました。

※正確に言うと、まだまだ長期投資ではない段階ですが(まだ5年目です)

 

今後10年、15年、20年と投資を続けていく中で、現在のつみたてNISA、そして2024年からの新NISAがどれほど成長してくれるのか楽しみで仕方がありません😆

インデックスファンドで資産形成したい方は、なるべく早く証券口座を開設して投資を始めましょう!!

そしてなるべく長く長期保有しましょう!!

 

皆さんの資産形成に幸あれ!!

 

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