こんにちは、さるすべりです。

2021年からは「つみたてNISA」から「NISA」へ変更しました。

2020.12.22

来年以降「つみたてNISA」から「NISA」に変更します！その理由とは！？

こんにちは。 最近アクティブファンド投資家になったさるすべりです。 突然ですが、来年からは「つみたてNISA」から「NISA」に変更しようと思います。 今回はその理由について話してみます。 投資したいアクティブファンドが「つみたてN...

NISAは120万円の投資可能枠がありますが、私は月10万円×12ヶ月で消費する予定です。

詳しく見てみましょう。

毎月8銘柄のアクティブファンドで積立投資

現在の私の特定口座ポートフォリオは10銘柄のアクティブファンドで構成されています。

そのうち、レバレッジ型ファンド（iFreeレバレッジ NASDAQ100、グローバル5.5倍バランスファンド）を除いた8つのファンドを積み立て設定しNISA枠を消費しようと思います。

12,500円×8ファンドで毎月10万円の積み立てになります。

12ヶ月でちょうど120万のNISA枠を使い切る事ができます。

（レバレッジ型ファンドを除いたのは、2024年から始まる新NISAにロールオーバーできない可能性があるからです。高レバレッジファンドは除くと記載あり）

なぜ一括ではなく積み立てなのか？

年初に一括で消費しようと思うと少々無理が出てきます。

• 年末に向けて120万円の資金を現金で準備する場合、その間ファンドを購入できないので機会損失になりうる
• 保有ファンドを売却して120万円を準備する場合も、売却益が出て税金が拘束される可能性がある

こういった理由から、毎月の給料から積み立てしてNISA枠を消費していく方が効率的だと考えます。

月10万円の追加入金ならそこまで厳しくはありませんので十分可能です。

おわりに

普通のNISAは2017年以来となるので、久しぶりにワクワクしますね。

今までのNISAは全て売却済みで、今では後悔しているのが現状です…

2021年からのNISAは新NISAへのロールオーバー込みで必ず10年保有する所存であります。

頑張ります！！

追記：2022年からはつみたてNISAを継続することにしたので、今回のNISAは5年保有して終わりになりそうです。

参考：2022年からは「つみたてNISA」に戻します